Investícia roka 2012
Investícia roka 2011
Kým v roku 2010 dosiahli najvyššie výnosy fondy investujúce do luxusných spotrebiteľských značiek, vlani zarábali Slovákom najviac dlhopisové podielové fondy. Výkonnosť v kolektívnom investovaní výrazne ovplyvnilo ekonomické prostredie a rok 2011 bol z hľadiska zhodnocovania peňazí klientov skromnejší ako ten predchádzajúci. Investícia roka 2010 priniesla zhodnotenie až cez 50%, Investícia roka 2011 necelých 10%.
Investíciou roka sa podľa analýzy spoločnosti Fincentrum stal Pioneer Funds - Global Aggregate Bond denominovaný v eurách. Aj keď niektoré fondy dosiahli vlani vyššie nominálne zhodnotenie, v prospech fondu zo skupiny Pioneer hovoril lepší nadvýnos a vyššie Sharpe ratio - teda pomer výnosu k riziku.
"V rámci analýzy kolektívneho investovania chceme upozorniť potencionálnych investorov, že pozerať sa na hrubý výnos nepostačuje," Vysvetľuje predseda predstavenstva spoločnosti Fincentrum Milan Repka. "Aby sme vedeli, koľko fond naozaj zarobil, musíme v prvom rade od výnosu odrátať poplatky. Ďalej sme odrátali EURIBOR predstavujúci bezrizikovú investíciu. Získaný nadvýnos vydelíme volatilitou počítanou na báze denných výnosov. Výsledok - takzvané Sharpe ratio - nám umožňuje porovnávať výkonnosť aj medzi jednotlivými kategóriami."
V rámci analýzy investičného trhu podielových fondov Investícia roka udeľuje odborný portál Investujeme.sk takzvanú Divokú kartu, v rámci ktorej upozorňuje na fond, ktorý v budúcnosti môže zaujať. Pre rok 2012 je ním fond Growth Opportunities spoločnosti IAD Investmensts. "Určite nehovoríme, že do fondu treba investovať. Divoká karta je určená finančým profesionálom a chceme prostredníctvom nej otvoriť diskusiu o investičných príležitostiach. Nezabúdajme, že fond Growth Opportunities je určený skúseným investorom schopným uniesť vyššiu volatilitu," hovorí šéfredaktor Investujeme.sk Ľuboslav Kačalka.
Investícia roka 2010
Medzi podielovými fondmi určenými pre zhodnocovanie úspor drobných investorov priniesol drobným sporiteľom najlepšie zhodnotenie pri najnižšom riziku fond ING (L) Invest Prestige & Luxe. Na spracovaní detailnej analýzy slovenského investičného trhu spolupracovala spoločnost Fincentrum Media a odborný portál Investujeme.sk.
„Slovenský spotrebitelia pri správe svojich osobných financií dlhodobo robia chyby. Nerozlišujú základné vzťahy výnosov a rizika, nevedia rozlíšiť význam časového horizontu, na ktorý investíciu zamýšľajú. Analýza investičného trhu s názvom Investícia roka 2010 je ďalším z projektov, ktorým chce Fincentrum prispievať pravidelne k zvyšovaniu miery finančnej gramotnosti slovenských spotrebiteľov," uviedol pri vyhlásení Investície roka 2010 Petr Stuchlík, predseda predstavenstva skupiny Fincentrum.
Sučasťou analýzy Investícia roka je aj vyhlásenie takzvanej Divokej karty odborného portálu Investujeme.sk. Cieľom rozhodne nie je poskytovať investičné odporúčania, ale obohatiť diskusiu o možnostiach investovania o nový rozmer. "Netvrdíme, že fond Tempelton Frontier Markets Fund je zárukou bezpečnej investície, ale myslíme si, že za istých okolností by mohol v budúcnosti získať ocenenie Investícia roka," hovorí šéfredaktor Investujeme.sk Ľuboslav Kačalka.
